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Wohnungsverkauf: Steuern in Österreich? So sparen Sie Steuern!

Die meisten Menschen werden irgendwann in ihrem Leben eine Anlageimmobilie verkaufen. Da die Immobilienpreise weiter steigen und immer mehr Investoren ihre Immobilien zu Geld machen wollen, ist jetzt ein besserer Zeitpunkt denn je, um Ihre Immobilie zu verkaufen.

Doch bevor Sie Ihr Haus auf den Markt bringen, sollten Sie sich über die möglichen Fallstricke im Klaren sein, die sich aus dem Verkauf Ihrer Immobilie ergeben können.

Der Verkauf einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie kann mit hohen Steuern und anderen Kosten verbunden sein, die Ihre Gewinnspanne schmälern und etwaige Gewinne zunichte machen können. In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie beim Verkauf der Wohnung Steuern vermeiden können, damit Sie am Ende nicht mehr zahlen als nötig.

Was ist beim Verkauf einer Wohnung zu beachten?

Wie Sie beim Verkauf der Wohnung Steuern vermeiden können Berücksichtigen Sie diese anderen Faktoren, bevor Sie Ihre Immobilie verkaufen Steuern In den meisten Fällen zahlt der Käufer alle Steuern für eine Immobilie (Grunderwerbssteuer, Grunderwerbssteuer und Stempelsteuer), die bis zu 5-10 % des Verkaufspreises betragen können.

Außerdem können zusätzliche Gebühren anfallen, wenn Sie die Immobilie im Rahmen eines Bieterverfahrens verkaufen möchten oder wenn sie in einer denkmalgeschützten Zone liegt.

Wenn Sie ein Angebot für Ihre Immobilie annehmen, ist der Käufer für die Zahlung dieses Betrags verantwortlich, weshalb es wichtig ist, keine zu niedrigen Angebote anzunehmen.

Sie sollten auch wissen, dass Sie, wenn der Käufer bei Vertragsabschluss nicht zahlt, ihm wahrscheinlich einen Gerichtsbeschluss vorlegen müssen, der ihn dazu verpflichtet. Die Käufer können auch eine Rückerstattung erhalten, wenn sie nachweisen können, dass sie bei Abschluss mehr als den geforderten Betrag gezahlt haben.

Steuern beim Verkauf einer Immobilie

Wenn Sie eine Immobilie verkaufen, ist der Verkaufspreis in der Regel die Grundlage für die Ermittlung der Gewinne und Verluste, die Ihnen entstehen. Wenn der Verkaufspreis höher ist als der ursprüngliche Kaufpreis, wird er als Gewinn betrachtet. Wenn der Verkaufspreis jedoch niedriger ist als der ursprüngliche Kaufpreis, gilt er als Verlust.

Der erste Schritt zur Vermeidung von Steuern beim Verkauf einer Immobilie besteht darin, sicherzustellen, dass Sie alle Einkünfte aus dieser Immobilie in Ihrer Steuererklärung angeben.

Sie sollten auch herausfinden, ob Sie Kapitalgewinne oder -verluste im Zusammenhang mit Ihrer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie haben und wie Sie diese angeben müssen. Diese Informationen könnten dazu beitragen, Ihre Steuerlast zu verringern, indem Sie weniger Steuern zahlen müssen.

Wenn Sie nicht mehr Steuern als nötig zahlen möchten, sollten Sie alle mit dem Verkauf Ihres Hauses verbundenen Kosten berücksichtigen. Der Verkauf einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie kann Rechtsberatungskosten, Maklerprovisionen und andere Transaktionskosten mit sich bringen.

Versuchen Sie nach Möglichkeit, nicht in Spitzenzeiten wie den Sommermonaten zu verkaufen, wenn Häuser aufgrund der größeren Nachfrage am ehesten schnell und zu hohen Preisen verkauft werden.

Gewerbliche Vermögenssteuer

Der erste Schritt zur Vermeidung von Steuern beim Verkauf einer Wohnung besteht darin zu verstehen, wie die Gewerbegrundsteuer funktioniert. Die Gewerbegrundsteuer ist eine Steuer, die Unternehmen auferlegt wird, die innerhalb der Stadtgrenzen eines bestimmten Bundesstaates oder einer bestimmten Gemeinde Eigentum besitzen.

Dies kann auch für GmbHs, gemeinnützige Organisationen und Kommanditgesellschaften gelten. Unternehmen unterliegen der Gewerbegrundsteuer, um öffentliche Dienstleistungen und Infrastrukturen wie Straßen, Brücken, Schulen und Bibliotheken zu finanzieren.

Unternehmen haben verschiedene Möglichkeiten, ihre Steuern zu zahlen. Die erste Möglichkeit ist der Lohnsteuerabzug (nur für Arbeitgeber), d. h. sie ziehen den Betrag vom Gehaltsscheck eines jeden Mitarbeiters ab, bevor er auf dem Bankkonto eingeht.

Eine andere Möglichkeit ist die Vorauszahlung, bei der das Unternehmen die Steuerrechnung vor Jahresende verschickt, so dass es keine Zweifel daran gibt, ob das Unternehmen seine Steuern für das betreffende Jahr gezahlt hat oder nicht.

Durch die Vorauszahlung der Steuern sparen Sie auch Geld, da Sie keine Zinsen für unbezahlte Rechnungen zahlen müssen, wie es der Fall wäre, wenn Sie Ihre Rechnung erst am 1. Januar eines jeden Jahres begleichen würden. Unternehmen können unter Umständen die Gewerbesteuer umgehen, wenn sie bestimmte Kriterien in bestimmten Staaten oder Gemeinden erfüllen.

In einigen Ländern können Unternehmen, die weniger als 400 Quadratmeter Wohnimmobilien besitzen, die Zahlung der Gewerbesteuer auf diese Immobilien vermeiden, wenn die Immobilien ausschließlich für geschäftliche Zwecke - wie Büros oder Lager - und nicht für die Vermietung von Wohnraum genutzt werden.

Abschreibung für Renovierungs- und Modernisierungskosten

Wenn Sie Ihre Immobilie verkaufen, sollten Sie die Wertminderung Ihres Hauses berücksichtigen, wenn Sie bestimmen, wie viel Sie verlangen sollten. Die Abschreibung ist der Wertverlust, den eine Immobilie im Laufe der Zeit erleidet, wenn sie für den vorgesehenen Zweck verwendet wird.

Wenn Sie zum Beispiel ein altes Sofa im Wert von 100 Dollar haben und es als Sofa benutzen, verliert es mit der Zeit an Wert und ist nach einem Jahr nur noch 50 Dollar wert. Das kann auch mit einem Möbelstück passieren, das unbenutzt im Keller steht. Die einzige Möglichkeit, dies zu verhindern, besteht darin, das Möbelstück aus dem Haus zu schaffen oder Geld für Renovierungs- oder Modernisierungskosten auszugeben.

Vergessen Sie die Nebenkosten nicht!

Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, müssen Sie auf das Unerwartete vorbereitet sein.

Zum Beispiel könnten viele Kosten anfallen, die nichts mit der Immobilie selbst zu tun haben, wie z. B. die Beauftragung eines Bauunternehmers, der Ihr Haus in Ordnung bringt und für den Verkauf vorbereitet, bevor Sie es auf den Markt bringen, oder die Beauftragung eines Anwalts, der Ihnen bei der Erstellung aller erforderlichen Dokumente hilft.

Beziehen Sie diese Kosten in Ihre Berechnungen ein, wenn Sie ermitteln, wie viel Geld Sie für den Verkauf der Immobilie aufbringen müssen.

Bargeld als Finanzmittel anstelle von Depotfonds oder ETFs

In den meisten Fällen ist es keine kluge Entscheidung, sein Haus zu verkaufen, wenn man etwas anderes kaufen möchte. Und das liegt nicht nur an den Steuern. Wenn Sie Ihr Haus verkaufen, müssen Sie eine Hypothek aufnehmen, um eine andere Immobilie zu kaufen.

Das bedeutet, dass Sie zusätzlich zu den Grundsteuern und Gebühren auch noch Zinsen zahlen müssen. Wenn Sie eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie verkaufen, gibt es zwei Möglichkeiten, dies zu vermeiden. Die erste ist der Barverkauf.

Wenn die Käufer mit Bargeld bezahlen, müssen sie sich nicht um die Zahlung der Grundsteuer oder der Versicherung kümmern, um das Eigentum an ihrer neuen Immobilie zu erhalten. Und da keine Hypothekenkosten anfallen, können sie das Geld in die eigene Tasche stecken, anstatt es auf ein Bankkonto einzuzahlen oder in börsengehandelte Fonds oder andere Wertpapiere zu investieren, was für beide Parteien hohe Gebühren bedeuten könnte.

Schlussfolgerung

Der Verkauf einer Wohnung ist eine gute Möglichkeit, Geld zu verdienen und den Verkaufserlös in bar auszuzahlen. Ein unglücklicher Nebeneffekt des Wohnungsverkaufs ist jedoch, dass Sie auf den Gewinn Steuern zahlen müssen. Um dies zu vermeiden, müssen Sie die Abschreibungen und Nebenkosten berücksichtigen, die beim Verkauf der Immobilie anfallen. Dieser Artikel ist eine gute Lektüre für alle, die in nächster Zeit den Verkauf ihrer Wohnung in Betracht ziehen.

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